“很多我以前不明白的有關基金的知識今天終于弄清楚了！”一位基民參加完28家基金公司做客于東方財富網(wǎng)路演中心的在線路演活動后，在東方財富網(wǎng)旗下天天基金網(wǎng)基金吧中這樣留言。
事實上，伴隨著基金業(yè)資產(chǎn)規(guī)?？焖贁U張的同時，仍有眾多的投資者缺乏基本理財知識，中國投資者風險教育也尚處于起步階段。業(yè)內(nèi)人士表示，對數(shù)量巨大、戶均持有金額小、交易頻繁的中小投資者進行深入、持久、廣泛的教育工作，資本市場的長期健康發(fā)展將起到促進作用。
機構方身肩重任
“基金公司最大的責任在于，必須明明白白告知投資者投資的風險在哪里，并嚴格按照基金契約進行投資，做好內(nèi)部風險控制?！睂Υ?，上?；饦I(yè)督察長、聯(lián)席會秘書長、國聯(lián)安基金公司督察長謝榮興認為，在這場教育“攻堅戰(zhàn)”中，機構投資者同樣“身肩重任”。
不過，仍有人表示，雖然目前一些機構已開始開展投資者教育，但對其重視依然不夠，宣傳內(nèi)容簡單雷同，重投資輕風險的現(xiàn)象較為突出。他們認為，投資者教育既應包括對市場風險的認識，也應包含對投資者自身投資能力的評估，而這就需要證券公司、基金公司和商業(yè)銀行等機構共同努力。
對此，易方達基金管理公司總裁葉俊英表示，“要教育投資者，首先要教育好我們的員工”。據(jù)了解，該基金公司通過安排不同形式、內(nèi)容的培訓，讓員工掌握演講技巧、理財知識，制作了針對不同投資者群體的教育材料；除銷售人員外，還要求每個投資人員、研究人員每年分別參加6次、3次以上的投資者教育活動。
任重道遠
在監(jiān)管層面，政府更是早已注意到提醒投資者教育的迫切性與重要意義。
今年2月10日，證監(jiān)會便發(fā)布《關于證券投資基金行業(yè)開展投資者教育活動的通知》；5月12日再次發(fā)布《關于進一步加強投資者教育、強化市場監(jiān)管有關工作的通知》；而在5月23日，證監(jiān)會又以機構部名義發(fā)布《關于證券公司依法合規(guī)經(jīng)營，進一步加強投資者教育有關工作的通知》。
但值得注意的是，在這段時期，政府對投資者的教育重點集中于風險警示；如在5月23日的通知中，證監(jiān)會要求證券公司從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示工作，向客戶講解有關業(yè)務合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認，持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則。
如今，隨著活動的陸續(xù)推進，投資者教育主題正日漸深化。
記者了解到，本次“上海基金業(yè)投資者教育活動”不僅對投資者進行包括投資理念、投資知識、投資理財、基金買賣等問題的詮釋，還針對不同年齡段投資者分別采取了現(xiàn)場投資咨詢和網(wǎng)上在線咨詢等方式；而這樣大規(guī)模、大面積、主題明確投資者教育內(nèi)容還是第一次舉辦。
有關人士表示，在為投資者進行大范圍投資知識的普及之后，下一階段，其教育重點可能將延伸至投資者理財能力與理財理念的提高。預計未來一年內(nèi)，監(jiān)管層將舉辦這類投資者教育活動，以進一步引導投資者樹立正確的投資理念。
“與境外成熟市場投資者教育工作的水平相比，中國投資者教育工作仍處于起步階段，無論在深度還是廣度上，仍然存在不小差距。投資者教育工作更應細水長流?！币晃环治鋈耸咳绱吮硎?。
來源:上海證券報